Налоги с единовременного пособия по инвалидности социального обеспечения

Вы только что получили премию социального страхования по инвалидности (SSDI) с единовременной выплатой? Несмотря на то, что это облегчение, наконец, получить ваши льготы, это ставит вопрос о том, сколько налогов вы можете на него уплатить. Эти деньги не облагаются налогом, но будет ли вам необходимо платить налог, зависит от вашего дохода, отчислений и ряда других факторов. IRS предоставляет рабочий лист, чтобы определить, сколько вы должны.

Подача заявления на получение пособий по программе SSDI и ожидание судебного решения может быть длительным процессом, иногда занимающим месяцы или годы. Многие люди, получающие пособия по программе SSDI, получают единовременную выплату, чтобы покрыть компенсацию за месяцы между официальной датой наступления инвалидности и окончательной выплатой пособия. Однако некоторые из этих больших чеков могут возвращаться дяде Сэму в качестве налогов. Подоходный налог не удерживается автоматически, поэтому вы не хотите неприятного сюрприза через несколько месяцев.

Половина ваших льгот по SSDI облагается налогом каждый год

По словам налогового адвоката Пола Гада из Центра планирования жизни инвалидов по программе Allsup, регулярные ежемесячные выплаты по SSDI не вызывают особой озабоченности, поскольку в среднем 1165 долл. США в месяц (на 2015 год) многие люди полагаются на него в качестве единственного источника доход не должен налогов. Однако указание единовременной суммы в качестве дохода за один налоговый год может привести к уплате налогов. Вы можете заплатить больше, чем нужно, если не получите правильный совет.

До 50 процентов пособий по инвалидности социального обеспечения облагаются налогом каждый год. «Фактическая сумма определяется путем добавления половины льгот SSDI налогоплательщика ко всем его или ее другим источникам дохода. Федеральная налоговая декларация должна быть подана, если валовой доход превышает определенную сумму по правилам IRS», - говорит Гада. Причитается ли вам налог из-за единовременной выплаты, будет зависеть от того, сколько вы получите и сколько дохода у вас было в течение налоговых лет, которые покрывал платеж.

Используйте IRS Publication 915 Worksheets для расчета вашего налога

В ваших интересах получить всю единовременную сумму в текущем налоговом году или использовать рабочие листы IRS, чтобы распределить ее по предыдущим налоговым годам. Вы не будете вносить изменения в свои предыдущие налоговые декларации, вы выясните, какие из них вам выгоднее, используя рабочий лист, поданный с вашей текущей налоговой декларацией. Вы будете платить меньшую сумму, как определено в рабочей таблице.

Если вы получили единовременный платеж SSDI, вы увидите сумму, указанную в графе 3 формы SSA-1099, полученной от Администрации социального обеспечения. Рабочие листы, представленные в публикации IRS 915, можно использовать для определения налогооблагаемой части ретроактивного платежа SSDI.

Гада отмечает, что это может быть сложно или запутанно делать это вручную. Лучше всего работать с программным обеспечением для подготовки налогов или с помощью специалиста по налогам для подготовки вашей декларации.